云计算模式的多样性给券商带来挑战

综合FINRA消息,云计算模式的多样性正在改变券商如何运作,这有助于提高企业运营中的灵活性、效率、弹性和安全性,同时也强调了企业考虑相关监管因素来维护投资者保护和市场完整性的重要性,根据FINRA的最新研究报告。


在对近40家券商、云服务提供商、行业分析师和技术顾问进行了访问后,FINRA金融创新办公室(OFI)发布了题为“证券行业的云计算”的报告,以便更好地了解云计算对证券行业的影响。


FINRA还要求对报告发表意见,包括需要对FINRA规则进行指导或修改的领域,以支持云的采用,同时维护投资者保护和市场完整性。请于2021年10月16日前提出意见。


“本报告旨在为我们的成员机构和其他行业利益相关者提供信息,帮助他们从他人的经验中学习。此外,它还从运营和监管角度提供了有关云计算框架实施的挑战和益处的有用见解,”金融创新办公室负责人兼FINRA高级主管Haimera Workie说,“由于券商正处于云计算应用的不同阶段,从完全或部分集成到试点项目,或者根本没有使用,许多机构正在寻求探索如何利用这些技术来个性化客户体验,更快地分析大量数据,提高其在快速创新领域的竞争力。”


在与市场参与者的讨论中,出现了几个共同的主题:


软件即服务(SaaS)产品的使用非常普遍。许多公司,特别是小型公司,将现成的SaaS云产品用于非核心业务功能,如电子邮件系统、客户关系管理、财务会计和人力资源运营。
云基础设施的推出往往是有针对性的、增量的和迭代的。大多数公司都采取了谨慎的方法,而不是将业务大规模迁移到云端,意识到需要项目调整、专业技能和培训,并衡量财务影响。
公司高度关注治理、云安全和培训。公司指出,制定治理和云安全政策及程序以保护数据和系统非常重要,通常在云环境中利用增强的安全协议。
组织和文化的变化往往伴随着云的采用。优化云功能需要改变人们的工作方式,以确保更好地响应业务需求,并缩短上线时间。云技术的采用通常与公司重新评估其技术专长领域同时进行,通常是现有员工接受再培训或引入具有云技术专长的新员工。

Workie补充道:“随着云应用的持续增长,企业获得明显的利益,但也面临着潜在的挑战。”我们鼓励券商根据其业务模型和相关用例,自行评估云计算的影响,并与我们分享这些经验。”


操作或迁移到云计算的考虑因素包括:


网络安全。由于云环境中有许多可用的安全功能,公司将网络安全作为云计算的潜在优势,但在确保其系统在云上的安全性方面存在挑战。
数据隐私。如果公司采用云技术导致其收集、存储、分析和共享敏感客户数据的方式发生变化,公司可能需要更新与客户数据隐私相关的政策和程序。
外包/供应商管理。将活动或功能外包给云服务提供商或其他云供应商并不免除公司遵守所有适用证券法律、法规和FINRA规则的最终责任。
业务连续性。公司需要创建、维护、每年审查和更新与紧急或重大业务中断相关的书面业务连续性计划。
记录保存。企业在评估其云提供商提供的任何记录保留产品或服务时,应了解其记录保留义务。

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