晨星:智能投顾对小型投资者可发挥重要作用

综合晨星消息,领先的独立投资研究提供商晨星公司近日发布了第一份“机器人投顾概况”报告,该报告通过对16家美国机器人投顾的详细评估,审视了美国当前的数字投顾情况。


晨星的基金经理研究分析师定性评估了每家机器人投顾最有可能帮助投资者实现财务目标的功能和益处,包括费用、投资建议的质量和财务规划工具的广度。这些评估采用了“高”、“高于平均”、“平均”、“低于平均”和“低”的级别。


晨星投资组合策略师、该报告的主要作者艾米·C·阿诺特说:

“数字投资建议对于那些可能负担不起传统财务顾问的小型投资者来说是一个不错的选择。但是,在透明度、某些情况下更高的费用以及支持具有不同投资目标的投资者的财务规划工具方面,仍有工作要做。我们希望本指南将使投资者更容易选择机器人顾问,并鼓励行业发展。”

该报告的主要发现包括:


典型的机器人投顾策略包括由被动管理的低成本ETF基金组成的投资组合,这些基金具有一系列风险水平。然而,资产配置范围各不相同,许多提供商添加了准主动策略,如因子倾斜、战略贝塔和直接指数。


在接受调查的机器人顾问中,咨询费的中位数为每年资产的0.30%,这使得它们比传统财务顾问通常收取的1%的费用要便宜得多。


先锋(Vanguard)机器人顾问与Betterment是16家机器人顾问中基于评估标准综合实力最强的,包括低成本、透明、合理的资产配置方法和广泛的财务规划工具。富达(Fidelity)、嘉信理财智能投资组合、SigFig和Wealthfront的得分也高于平均水平。


Titan、E*Trade核心投资组合、美林Edge引导投资、摩根士丹利连接投资、瑞银咨询优势和富国银行直觉投资者得分很低,原因是费用较高、规划功能有限,在某些情况下还缺乏透明度。


先锋(Vanguard)是唯一获得“高”评估的机器人顾问,其低年费、量身定制的投资方式以及强大的母公司帮助其在拥挤的领域脱颖而出。Vanguard的高级服务以比任何竞争产品更低的基于资产的费用提供全面的财务规划建议。

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