独特的市场为财富管理者创造了独特的机会

综合Coalition Greenwich消息,美国散户投资者将其财务顾问在社交媒体上的存在视为其关系的重要组成部分,其份额从2016年的12%增长到2021年的近40%——这一增长说明了财富管理业务的性质正在发生变化。


尽管经历了历史性的牛市,而且“自己动手”的投资工具层出不穷,但美国散户投资者仍然依赖其财务顾问提供专业指导。然而,为了保持相关性,财务顾问必须超越投资建议和建议的分配,提供关于新的和复杂主题的见解,如加密货币和ESG。


为了了解对散户投资者最重要的话题,格林威治联盟(Coalition Greenwich)委托LinkedIn进行了一项研究,采访了全球2500多名散户投资者。研究结果概述了金融顾问需要做些什么来赢得和留住客户,以及散户投资者在新冠疫情发生后的世界中的想法。


“并非每个金融顾问都需要成为社交媒体明星,但成为谈话的一部分越来越重要,”格林威治市场结构和技术联盟研究部负责人、《独特市场为财富管理者提供独特机会》一书的作者凯文·麦克帕特兰(Kevin McPartland)表示。“最好的财务顾问不应再以纯粹的回报为基础,而应通过让客户了解重要的想法和信息,不仅通过面对面交谈,还通过电子邮件、手机和社交媒体,使自己与众不同。”

金融顾问有机会利用这些新渠道,在日益复杂的市场中为客户提供重要的教育。例如,参与本研究的68%的投资者目前没有投资加密货币。机会不仅仅是解释比特币的买卖机制,而是帮助投资者了解机会、风险、基础技术、与其他资产的相关性以及加密投资在其投资组合中可能扮演的角色。这对金融顾问来说可能是一项有益的活动,尤其是在试图吸引或维持千禧一代投资者的时候。


ESG投资为财务顾问提供了另一个与众不同的机会,需要服务的投资者比目前接受服务的投资者更多。例如,目前只有37%的散户投资者在其投资组合中有ESG投资。


教育与提供投资机会同样重要。研究参与者被问及23个与投资决策相关的独立ESG因素的重要性,这只是表面现象。因此,尽管气候变化、道德劳动实践和公司透明度引起了当今大多数投资者的共鸣,但快速变化的世界使得流行话题将继续有起伏,最终为财务顾问创造更多机会,使其在为每个独特的客户定制投资组合时采取更精细的方法。

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