美国证券交易委员会就散户互动游戏化应用征询意见

综合SEC消息,美国证券交易委员会(SEC)宣布,它正在就经纪交易商和投资顾问使用数字参与实践的相关事宜征求信息和公众意见。这些工具包括行为提示、差异营销、类似游戏的功能(通常称为游戏化)以及其他设计元素或功能,旨在与数字平台(如网站、门户和应用程序)上的散户投资者互动,以及分析和技术工具和方法(统称为数字参与实践-digital engagement practices-DEPs)。


SEC主席加里·根斯勒(Gary Gensler)表示:

“虽然新技术可以为我们带来更多的渠道和产品选择,但它们也提出了一个问题,即我们作为投资者,在交易和获得财务建议时是否得到了适当的保护。”在许多情况下,这些功能可能会鼓励投资者更频繁地交易、投资不同的产品或改变投资策略。预测分析和其他DEP通常设计有优化功能,以增加收入、数据收集或客户在平台上花费的时间。这可能会导致平台和投资者之间的冲突。我对征求意见书中包含的各种问题感兴趣,我特别关注我们如何保护使用DEP技术的投资者。”

SEC发出这一请求的部分目的是为了更好地了解与企业使用DEP相关的市场实践以及相关的分析和技术工具方法。SEC还希望了解优化实践可能会产生哪些利益冲突,以及这些优化实践是否会影响环境保护署是否提出建议或提供投资建议的确定。


该请求还旨在为包括投资者在内的市场参与者和其他利益相关方提供一个论坛,分享他们对DEP的使用以及相关工具和方法的看法。这包括DEP为散户投资者提供的潜在利益,以及潜在的投资者保护问题。该请求将有助于SEC评估现有法规,并考虑是否需要采取监管行动来推进SEC的使命。


在《联邦公报》公布请求后,公众评论期将持续30天。SEC鼓励散户投资者通过提交反馈传单来分享他们的经验。

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