Refinitiv报告:个性化吸引和留住现代投资者

综合路孚特消息,伦敦证券交易所集团(LSEG)旗下企业Refinitiv近日发布了其最新财富管理报告的调查结果,该报告题为《变得个性化:财富公司如何吸引和留住现代投资者》。该报告是基于RealiTIV委托进行的调查,调查了1500多个自我指导和建议的高净值富裕投资者,分布在13个国家和地区:澳大利亚、巴西、加拿大、中国、法国/摩纳哥、德国、香港、日本、墨西哥、新加坡、瑞士、英国和美国。


这项研究强调,财富管理者需要通过数字产品和高接触服务相结合的方式个性化客户体验,确保现有客户保持参与,并且潜在客户认为他们的钱和未来将得到长期关注。研究发现,为了构建以客户为中心的解决方案来吸引和留住投资者,财富管理公司需要了解是什么让他们的投资者与众不同,以及他们有哪些共同点。这项研究讨论了:客户想要什么样的投资机会,他们想要如何与这些机会互动,以及他们为什么要首先投资。


这项研究的主要发现包括:


全球51%的投资者熟悉可持续投资


32%的千禧一代认为代币资产将对金融市场产生最大的积极影响,其次是23%的不可替代代币(NFT)


58%的顾问主导型投资者和62%的混合顾问和自我指导型客户认为“顾问建议”是最可靠的信息来源


64%的千禧一代和51%的35-54岁年龄段的人愿意为个性化投资产品和服务支付更多的费用:拉丁美洲占70%,亚太地区占47%,欧洲占33%,北美占22%


LSEG集团财富、数据和分析全球主管Sabrina Bailey表示:

“随着投资者需要不断改变并反映出新的投资和经营方式,金融顾问也必须这样做,以留住客户并发展业务。我们的报告明确了投资者的主要期望,以及金融顾问需要做些什么来激发信心:提供更广泛的数字能力、个性化产品和服务,以及另类投资机会。”

Javelin战略与研究中心财富管理总监William Trout表示:

“下一步最佳行动和直接索引工具的兴起表明,投资者渴望金融顾问提供个性化服务和主动参与。Refinitiv财富管理报告既强调了顾问作为决策催化剂的作用,也强调了数字技术在打破定制和规模之间的权衡方面的贡献。”

Rudin集团首席执行官April Rudin表示:

“如今的消费者不仅开始欣赏,而且希望与他们选择互动的公司提供‘了解我’的体验。毫不奇怪,在投资方面,他们会期待同样程度的个性化。财务顾问们正在意识到这一点,并积极改进他们的服务,但正如这项研究所强调的那样,还有很多工作要做——机会——仍在前方。”

这项研究的主要收获包括顾问个性化客户体验的五个步骤:


选择你的另类方案:确保你能够满足投资者对另类投资数据日益增长的需求,包括加密货币、NFT和标记化资产


社交化:发展你的社交媒体形象,增加你服务的参与度和曝光度


增强移动端:增强对投资者投资组合的移动端访问,包括实时数据、交易工具和税务文件,以提高协作和效率


保持简单:构建客户投资组合的单一视图,提高效率,优化客户体验


对人忠诚:利用技术来增强和改善与人接触,而不是取代它

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